बजाज फिनसर्व एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (बजाज फिनसर्व एएमसी) ने बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के लॉन्च की घोषणा की। यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है जो निवेशकों को विविध निवेश अवसर प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है। यह फंड उच्च लाभांश उपजदेने वाली स्ट्रेटजी के साथ इक्विटी, गतिशील अवधि प्रबंधन के साथ ऋण, कमोडिटी और रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी) या इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (इनविट) सहित विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में एक्सपोजर प्रदान करता है।
बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में अलग-अलग आवंटन के साथ निवेश करता है। यह 35% से 80% तक इक्विटी आवंटन के साथ एक विविध पोर्टफोलियो बनाए रखता है और इसके साथ ही, यह लाभांश उपज रणनीति, मल्टी-थीम और मल्टी-सेक्टर दृष्टिकोण और मल्टी-कैप ओरिएंटेशन को नियोजित करता है। गुणवत्ता पोर्टफोलियो और सुरक्षा-प्रथम दृष्टिकोण पर जोर देते हुए, मैक्रो और मात्रात्मक इनपुट के साथ गतिशील अवधि प्रबंधन को नियोजित करते हुए, यह फंड फिक्स्ड इन्कम इंस्ट्रूमेंट्स के लिए 10% से 55% आवंटित करता है।
इसके अलावा, यह वस्तुओं के लिए 10% से 55% आवंटित करता है, गोल्ड ईटीएफ, सिल्वर ईटीएफ और एक्सचेंज-ट्रेडेड कमोडिटी डेरिवेटिव्स के लिए एक्सपोजर प्रदान करता है, जिससे अपसाइड पोटेंशियल ऑफर करता है और इक्विटी संबंधी अस्थिरता के मामलों में बचाव करता है। इसके अलावा, फिक्स्ड इन्कम, डायवर्सिफिकेशन और अवसरवादी दृष्टिकोण के लिए निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हुए, यह फंड आरईआईटी या इनविट को 0% से 10% आवंटित कर सकता है।
प्रोडक्ट लॉन्च के मौके पर, बजाज फिनसर्व एएमसी के सीईओ, गणेश मोहन ने कहा, “बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड निवेशकों को एक ही निवेश के ज़रिये कई परिसंपत्ति वर्गों तक पहुंचने का एक अनूठा अवसर प्रदान करता है। यह भारत का पहला मल्टी एसेट फंड है जो लाभांश देने वाली रणनीति (dividend yield strategy) प्रदान करता है। इस रणनीति का उद्देश्य निवेशकों को स्थिरता देना और उनका विकास करना है।
फंड के परिसंपत्ति आवंटन संबंधी निर्णय के लिए आर्थिक कारकों के व्यापक मूल्यांकन, मूल्यांकन मेट्रिक्स और निवेशक व्यवहार जिम्मेदार होते हैं। निवेश के लिए हमारे पास एक सोच (INQUBE) है, जो बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए सूचना, मात्रा और व्यवहारिकता के मामले में बढ़त हासिल करने पर केंद्रित है। हमारा उद्देश्य एक सर्वांगीण पोर्टफोलियो पेश करना है जो विभिन्न बाजार परिदृश्यों में नेविगेट कर सके और लगातार रिटर्न दे सके।”
बजाज फिनसर्व एएमसी के सीआईओ (चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर) निमेश चंदन ने फंड की निवेश रणनीति के बारे में बताते हुए कहा, “हम व्यापक आर्थिक कारकों, वैल्यूएशन मेट्रिक्स और निवेशक व्यवहार पर विचार करते हुए परिसंपत्ति आवंटन के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण में विश्वास करते हैं। वर्तमान परिदृश्य में हमारा ध्यान लाभांश देने वाले निवेश पर है। इसमें अस्थिरता के प्रभाव को कम करने और उन निवेशकों के लिए अधिकतम रिटर्न की क्षमता है। जो निवेशक उचित रिटर्न, पेशेवर परिसंपत्ति आवंटन और शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में कम अस्थिरता के साथ हर मौसम में निवेश का अवसर चाहते हैं, वे बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर विचार कर सकते हैं।”
इक्विटी मामलों में फंड का प्रबंधन निमेश चंदन एवं सौरभ गुप्ता, फिक्स्ड इन्कम के लिए फंड का प्रबंधन निमेश चंदन एवं सिद्धार्थ चौधरी और कमोडिटी निवेश के लिए फंड का प्रबंधन विनय बाफना द्वारा संयुक्त रूप से किया जाएगा।
नया फंड ऑफर में शुरुआती सदस्यता 13 मई को प्रारंभ होगी और 27 मई 2024 को बंद हो जाएगी। उसके बाद, सदस्यता के लिए यह ऑफर 6 जून 2024 को या उससे पहले चालू आधार पर खुलेगा।
एंट्री लोड- लागू नहीं
एक्ज़िट लोड – लम्पसम/स्विच-इन/सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) और सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान (एसटीपी) के माध्यम से यूनिट्स की प्रत्येक खरीद के लिए, एक्ज़िट लोड इस प्रकार होगा:
• यदि आवंटन की तारीख से 1 वर्ष के भीतर यूनिट्स को भुनाया जाता है/स्विच आउट किया जाता है:
– आवंटित यूनिट्स का 30% तक भुनाया/स्विच आउट किया जाता है – शून्य
– आवंटित यूनिट्स के 30% से अधिक यूनिट्स भुनाया/स्विच-आउट किया जाता है – लागू एनएवी का 1%
यदि फंड की किसी अन्य योजना से खरीदी गई या स्विच की गई यूनिट्स को आवंटन की तारीख से 1 वर्ष के बाद भुनाया जाता है या स्विच किया जाता है, तो कोई एक्ज़िट लोड नहीं देना है।
मुख्य विशेषताएं:
• इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स, ऋण और ऋण डेरिवेटिव्स और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, गोल्ड ईटीएफ, सिल्वर ईटीएफ, एक्सचेंज ट्रेडेड कमोडिटी डेरिवेटिव्स और आरईआईटी और इनविट की यूनिट्स में निवेश करने वाली एक ओपन-एंडेड स्कीम.
• फंड उच्च लाभांश देने वाली कंपनियों पर नजर रखने वाले निवेशकों को आकर्षक वर्तमान वैल्यूएशन प्रदान करता है, जिसका लक्ष्य, खास तौर पर अपेक्षित घटती ब्याज दरों और लाभांश मूल्य में अपेक्षित वृद्धि के बीच लाभांश पुनर्निवेश के ज़रिये चक्रवृद्धि ग्रोथ हासिल करना है.
• एनएफओ 13 मई 2024 को खुलेगा और 27 मई 2024 को बंद होगा.
• फंड का बेंचमार्क 65% निफ्टी 50 टीआरआई + 25% निफ्टी शॉर्ट ड्यूरेशन डेट इंडेक्स + 10% सोने की घरेलू कीमतें है.
बजाज फिनसर्व एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड के बारे में
बजाज फिनसर्व एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (बीएफएएमएल) बजाज फिनसर्व लिमिटेड की 100% सहायक कंपनी है। यह भारत के सबसे प्रतिष्ठित और सबसे पुराने ब्रांड्स में से एक ब्रांड द्वारा समर्थित है, और प्रत्येक भारतीय के लिए कई नए प्रोडक्ट और सॉल्यूशन प्रदान करता है। वर्तमान में इसके प्रोडक्ट सुइट में इक्विटी, ऋण, हाइब्रिड म्यूचुअल फंड और ईटीएफ शामिल हैं। इसके पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं और वैकल्पिक निवेश फंडों में भी प्रवेश करने की उम्मीद है, जो रेग्यूलेटरी एप्रूवल के अधीन है। भविष्य-केंद्रित और डिफरेंशिएटेड इन्वेस्टमेंट रणनीति के साथ, इसकी महत्वाकांक्षा हर भारतीय को उसके वित्तीय लक्ष्य हासिल करने में मदद करना है।